क्रिप्टोकरेंसी को ब्लॉकचेन पर बनाया गया है, जो उन्हें सुरक्षित और हैक करने में मुश्किल बनाता है। उनकी उच्च स्तर की सुरक्षा पी2पी लेनदेन सहित लेनदेन करना सुरक्षित बनाती है।
लेकिन स्कैमर्स हमेशा सामान्य लेन-देन प्रक्रिया को दरकिनार कर लोगों को अपने धन से ठगने के तरीकों की तलाश करते हैं, और पी2पी लेनदेन उनकी नजर में आ गए हैं। बैड एक्टर्स विभिन्न तरीकों का उपयोग करते हैं जिनके बारे में आपको जागरूक होने की आवश्यकता है, इसलिए जब भी आप पी2पी लेनदेन करना चाहते हैं तो आप सावधान रह सकते हैं।
पी2पी ट्रेडों में घोटाले
पी2पी ट्रेड में दो व्यक्ति एक बिचौलिए या किसी तीसरे पक्ष की आवश्यकता के बिना एक दूसरे के साथ क्रिप्टोकरेंसी का व्यापार करते हैं। कब एक पी2पी व्यापार करना, आप पूरी तरह से प्रभारी हैं: आप तय करते हैं कि कब और किससे खरीदना और बेचना है, आपका भुगतान विकल्प, और कई अन्य पैरामीटर जो आप चाहते हैं।
P2P लेनदेन के आसपास के नियमों में थोड़ी ढील दी गई है क्योंकि ट्रेडों में कोई प्रत्यक्ष तृतीय-पक्ष की भागीदारी नहीं है। इस कारण से, बुरे अभिनेता उन लोगों को धोखा देने की कोशिश करते हैं जो लेन-देन करते समय पर्याप्त सावधानी नहीं बरतते हैं।
पी2पी घोटाले कैसे काम करते हैं
निम्नलिखित कुछ तरीके हैं जिनमें पी2पी घोटाले को अंजाम दिया जाता है।
नकली बैंक
एक खरीदार विक्रेता को नकली क्रेडिट अलर्ट भेजता है, जिससे विक्रेता भुगतान की पुष्टि कर सकता है और लेनदेन पूरा कर सकता है। चूंकि विक्रेता को क्रेडिट अलर्ट मिल गया है, वह यह पुष्टि करने के लिए अपने खाते की जांच करने के लिए परेशान नहीं हो सकता है कि पैसा वास्तव में भेजा गया है। इस तरह, विक्रेता कुछ नहीं के बदले में धन जारी करता है।
दोहरी पहचान
एक विक्रेता खरीदारों को यह बताने के लिए वैकल्पिक साधनों का उपयोग कर सकता है कि उन्हें अपना फंड कहां भेजना है। खरीदार द्वारा पैसे भेजने के बाद, विक्रेता यह दावा करना शुरू कर देगा कि पैसे नहीं मिलने के बाद से लेनदेन पूरा नहीं हुआ है। इस मामले में, विक्रेता दो बार भुगतान पाने के लिए पहले से लॉक किए गए फंड को रिलीज़ नहीं करेगा।
ऐसा होने के लिए, विक्रेता अक्सर खरीदारों के साथ निजी तौर पर संवाद करता है, आमतौर पर पी2पी ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म के बाहर। इसलिए, भले ही खरीदार इस तरह के मामले की रिपोर्ट करता है, तब से इस तरह के लेन-देन का कोई वैध सबूत नहीं हो सकता है प्लेटफ़ॉर्म पर कोई रिकॉर्ड नहीं है और पैसा एक ऐसे खाते में भेजा गया है जो विक्रेता के खाते में नहीं है विवरण।
नकली ग्राहक सहायता
स्कैमर्स एक आधिकारिक ग्राहक प्रतिनिधि की आड़ में आपके पी2पी प्लेटफॉर्म के साथ एक समस्या को हल करने में आपकी मदद करने की पेशकश कर सकते हैं। वे आपको ऐसे लिंक भेज सकते हैं जो आपको मूल वेबसाइट जैसी वेबसाइट पर रीडायरेक्ट करेंगे। ऐसी वेबसाइट पर अपने विवरण के साथ लॉग इन करने से उन्हें आपके विवरण तक पहुंच प्राप्त होगी, जिसके साथ वे आपके सभी फंड निकाल सकते हैं या अन्य धोखाधड़ी गतिविधियों को अंजाम दे सकते हैं।
जाली रसीद या जालसाजी
स्कैमर्स स्क्रीनशॉट और अन्य सबूतों का दावा करते हैं कि उन्होंने भुगतान किया है और लेन-देन का हिस्सा किया है। विक्रेता के खाते में लेन-देन की पुष्टि नहीं होने के बावजूद वे विक्रेता पर धन जारी करने का दबाव बनाने के लिए ऐसा करते हैं। एक विक्रेता जो इसके झांसे में आ जाता है, बदले में केवल फंड जारी करता है और बदले में कुछ नहीं पाता है।
पी2पी घोटालों से बचने के 5 तरीके
निम्नलिखित तरीके हैं जिनसे आप इन कपटपूर्ण गतिविधियों के शिकार होने से बच सकते हैं।
1. लेन-देन रिकॉर्ड करना सुनिश्चित करें
हमेशा अपने लेन-देन को सबूत के रूप में रिकॉर्ड करने का तरीका खोजें कि आपने उन्हें पूरा कर लिया है। आप किसी धोखेबाज़ क्लाइंट या आपके द्वारा उपयोग किए जा रहे P2P प्लेटफ़ॉर्म के विरुद्ध साक्ष्य प्राप्त करने के लिए बार-बार स्क्रीनशॉट ले सकते हैं।
2. हमेशा अपने खाते में लेन-देन की पुष्टि करें
फर्जी तबादलों से बचने का यह एक अच्छा तरीका है। यह पुष्टि करने के लिए कि आपका लेन-देन सफल रहा है, हमेशा अपने बैंक खाते या वॉलेट की जांच करें। खरीदार के प्रमाण पर भरोसा करना एक अच्छा विचार नहीं है। क्रिप्टो हस्तांतरण को अधिकृत करने से पहले सुनिश्चित करें कि आप अपने खाते से स्वयं इसकी पुष्टि करते हैं।
3. सुरक्षित प्लेटफॉर्म पर ट्रेड करें
प्रतिष्ठित एक्सचेंजों पर व्यापार करना बेहतर हो सकता है, क्योंकि इन एक्सचेंजों में अपने उपयोगकर्ताओं की सुरक्षा के लिए मजबूत सुरक्षा उपाय हैं। कुछ एक्सचेंज आपको नकली खातों और पहचानों के साथ व्यापार करने से बचाने के लिए पहचान सत्यापन प्रक्रियाएँ करते हैं।
कुछ एक्सचेंज एस्क्रो सेवा प्रदान करते हैं जो उन्हें उन निधियों को लॉक करने की अनुमति देता है जिनका लेन-देन तब तक किया जाता है जब तक कि इसमें शामिल पक्षों ने पुष्टि नहीं कर दी है कि लेनदेन पूरा हो गया है। यह सुनिश्चित करना कि आप इस तरह की सेवा के साथ एक्सचेंजों में व्यापार करते हैं, आपको बेहतर सुरक्षा मिलती है।
अपने पी2पी प्लेटफॉर्म के बारे में ऑनलाइन और ऑफलाइन (यदि संभव हो तो) ईमानदार समीक्षा खोजना न भूलें आप खरीदने से पहले उपयोग करना चाहते हैं, यह जानने के लिए कि जिन लोगों ने प्लेटफॉर्म का उपयोग किया है, उनके बारे में क्या कहना है अनुभव। यह मत भूलो उच्च सुरक्षा स्तरों वाले एक्सचेंज का उपयोग करना यदि आप सतर्क नहीं हैं तो कोई फायदा नहीं है।
4. केवल आधिकारिक चैनलों पर बातचीत करें
किसी भी मंच या चैनल से किसी भी संदेश का जवाब न दें जो आपके अनुरोध या शिकायत पर ध्यान देने का दावा करता है यदि यह पी2पी एक्सचेंज की आधिकारिक लाइन से नहीं है। किसी भी मुद्दे पर आपकी सहायता करने के लिए अनौपचारिक प्रतिनिधियों को अपना विवरण भेजने से बचें।
यह सुनिश्चित करने के लिए, सुनिश्चित करें कि आप एक एक्सचेंज का उपयोग करते हैं जिसमें सक्रिय समर्थन है ताकि आप बिना किसी देरी के हमेशा अपनी शिकायतों और प्रश्नों के उत्तर प्राप्त कर सकें। आप समर्थन चैनलों का परीक्षण कर सकते हैं इससे पहले कि आपको उनकी प्रतिक्रिया की गति देखने और आपके लिए सबसे सुविधाजनक तरीका निर्धारित करने की आवश्यकता हो।
व्यापार करते समय, स्कैमर्स की गतिविधियों को रोकने के लिए ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म पर खरीदार या विक्रेता के साथ संवाद करना हमेशा बेहतर होता है। प्लेटफ़ॉर्म संचार बनाए रखना भी किसी के लिए आपके विरुद्ध झूठे विवाद खड़ा करना कठिन बना देता है।
5. कम लेन-देन पूर्णता दर वाले व्यापारियों से बचें
पी2पी प्लेटफॉर्म आमतौर पर आपको सफल ट्रेडों की संख्या या ट्रेडर द्वारा प्रयास किए गए ट्रेडों की संख्या के संबंध में एक ट्रेडर की सफलता दर देखने देता है। संख्या आपको एक व्यापारी के बारे में बहुत कुछ बता सकती है, और इसके साथ आप यह तय कर सकते हैं कि उसके साथ व्यापार करना है या नहीं। सुनिश्चित करें कि आप उन ट्रेडरों के साथ बने रहें जिनकी ट्रेड समापन दर उच्च है और जिन्होंने कई ट्रेड पूरे किए हैं। एक समीक्षा आपको यह भी बता सकती है कि दूसरों ने क्या अनुभव किया है। यह पढ़ने के लिए समय निकालें कि पूर्व ग्राहकों ने ट्रेडर के बारे में क्या लिखा है।
हमेशा सतर्क रहें
पैसे कमाने की तुलना में खोना आसान है, सतर्क रहना महत्वपूर्ण है ताकि आप अपनी गाढ़ी कमाई को लूट न लें। सुनिश्चित करें कि आप पी2पी लेन-देन करने की कोशिश में आपके द्वारा किए जाने वाले हर कदम के बारे में सतर्क हैं, क्योंकि कोई भी गलती अपरिवर्तनीय हो सकती है।
