कुछ क्रिप्टो एक्सचेंजों की कीमत अब अरबों डॉलर है, लेकिन शुरुआत में वे पैसा कैसे बनाते हैं?
बिटकॉइन और एथेरियम जैसी क्रिप्टो में रुचि बढ़ी है। इससे कॉइनबेस और बिनेंस जैसे क्रिप्टो एक्सचेंजों के मूल्यांकन और राजस्व दोनों में भारी उछाल देखने को मिला है।
लेकिन वास्तव में ये क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज इतना पैसा कैसे पैदा कर रहे हैं?
1. ट्रेडिंग शुल्क
ट्रेडिंग शुल्क आम तौर पर आपके कुल व्यापार मूल्य का एक अंश या प्रतिशत होता है।
मान लीजिए कि आप किसी ऐसे एक्सचेंज से $100 मूल्य का बिटकॉइन खरीदते हैं जो 0.1% ट्रेडिंग शुल्क लेता है; यह व्यापार के लिए 10 सेंट अतिरिक्त है।
हालाँकि ये शुल्क आम तौर पर बहुत कम होते हैं, अक्सर प्रति व्यापार 0.1% से 0.5% के बीच, वे बढ़ सकते हैं, खासकर यदि आप एक सक्रिय व्यापारी हैं जो अक्सर खरीदते और बेचते हैं।
वे छोटे लेनदेन शुल्क बिनेंस जैसे क्रिप्टो एक्सचेंजों के लिए $76 बिलियन से अधिक दैनिक वॉल्यूम के साथ भारी मुनाफा उत्पन्न करते हैं।
2. निकासी शुल्क
निकासी शुल्क एक और प्रमुख तरीका है विकेंद्रीकृत या केंद्रीकृत क्रिप्टो एक्सचेंज रुपये लाओ.
जब भी आप अपने क्रिप्टो को क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंज से हटाकर अपने वॉलेट में ले जाना चाहते हैं, तो उस निकासी के लिए आमतौर पर एक शुल्क होता है। और वे शुल्क बढ़ सकते हैं, विशेष रूप से सक्रिय व्यापारियों के लिए जो लगातार संपत्ति इधर-उधर कर रहे हैं।
जबकि बिटकॉइन और एथेरियम जैसे नेटवर्क यह कहकर शुल्क को उचित ठहराते हैं कि वे नेटवर्क को सुरक्षित रखने में मदद करते हैं, उनसे लाभ का आदान-प्रदान करते हैं।
उदाहरण के लिए, कल्पना करें कि आपके पास 1 बीटीसी है जिसे आप अपने बिनेंस खाते से अपने ट्रेज़ोर वॉलेट में निकालना चाहते हैं। बिनेंस आपसे उस लेनदेन के लिए बीटीसी (सेगविट) के माध्यम से 0.0005 बीटीसी नेटवर्क शुल्क लेगा। लेखन के समय, यह लगभग $13 बैठता है। ऐसा प्रतिदिन कुछ बार करें और आप देख सकेंगे कि फीस कितनी बढ़ गई है।
तो अगली बार जब आप निकासी शुल्क से परेशान हों, तो याद रखें कि एक्सचेंज आपसे इसी तरह पैसे कमाता है। जैसा कि वे कहते हैं, घर हमेशा जीतता है।
3. नई क्रिप्टोकरेंसी के लिए लिस्टिंग शुल्क
कुछ क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज, एक्सचेंज पर ट्रेडिंग के लिए अपने टोकन सूचीबद्ध करने के लिए क्रिप्टो प्रोजेक्ट्स से बड़ी फीस लेते हैं। एक्सचेंज और सूचीबद्ध परियोजना के आधार पर, ये लिस्टिंग शुल्क लाखों डॉलर में हो सकते हैं।
एक प्रमुख एक्सचेंज पर सूचीबद्ध होने का मतलब है एक क्रिप्टोकरेंसी परियोजना के लिए बड़ा प्रदर्शन और वैधता। कॉइनबेस और बिनेंस जैसे केंद्रीकृत क्रिप्टो एक्सचेंज लाखों उपयोगकर्ता हैं, इसलिए परियोजनाएं अपने क्रिप्टो के उन सभी संभावित खरीदारों और विक्रेताओं तक पहुंच के लिए बड़ी रकम देने को तैयार हैं।
शुल्क क्रिप्टो एक्सचेंजों को एक नई क्रिप्टोकरेंसी को एकीकृत करने की लागत की भरपाई करने में भी मदद करता है। नए टोकन को जोड़ने के लिए एक्सचेंज के प्लेटफॉर्म पर इसे ठीक से काम करने के लिए विकास कार्य की आवश्यकता होती है। अनुपालन लागतें भी हैं, क्योंकि एक्सचेंजों को कानूनी जोखिमों को कम करने के लिए परियोजनाओं की जांच करने की आवश्यकता है।
4. संबद्ध या रेफरल कार्यक्रम
कई क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज नए ग्राहकों को रेफर करने के लिए मौजूदा उपयोगकर्ताओं को कमीशन का भुगतान करते हैं।
इन क्रिप्टो एक्सचेंजों को उम्मीद है कि रेफरल प्रोग्राम ग्राहकों को सोशल मीडिया या अन्य माध्यमों पर दोस्तों और अनुयायियों को प्लेटफॉर्म की सिफारिश करने के लिए प्रोत्साहित करेंगे। प्रत्येक रेफरल संभावित रूप से एक आजीवन ग्राहक लाता है जो उत्पन्न करता है निरंतर क्रिप्टो विनिमय शुल्क. रेफरल को ट्रैक करने के लिए, लिंक को उपयोगकर्ता के रेफरल कोड के साथ टैग किया जाता है। जब कोई नया उपयोगकर्ता रेफरल लिंक के माध्यम से साइन अप करता है, तो रेफरर को किसी भी गतिविधि या उत्पन्न शुल्क के लिए क्रेडिट मिलता है।
उदाहरण के लिए, कॉइनबेस एक रेफरल प्रोग्राम प्रदान करता है जो संदर्भित प्रत्येक नए उपयोगकर्ता के लिए बिटकॉइन में $10 का भुगतान करता है। बिनेंस एक उदार बहु-स्तरीय रेफरल कार्यक्रम प्रदान करता है जो संदर्भित उपयोगकर्ताओं की ट्रेडिंग फीस से स्थायी कमीशन में 40% तक का भुगतान करता है।
जबकि रेफरल कार्यक्रम संभावित राजस्व में कटौती करते हैं, ग्राहक अधिग्रहण लाभ एक्सचेंजों की लागत से अधिक होता है। लेन-देन की मात्रा और शुल्क उत्पन्न करने के लिए नए, सक्रिय व्यापारियों को लाना महत्वपूर्ण है।
5. क्रिप्टो ऋण
बिनेंस, क्रिप्टो.कॉम और नेक्सो जैसे क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज खुदरा और संस्थागत उधारकर्ताओं को क्रिप्टोकरेंसी-समर्थित ऋण प्रदान करते हैं। ऋण संपार्श्विक हैं. इसका मतलब यह है कि उधारकर्ता सुरक्षा के रूप में ऋण से अधिक मूल्य की क्रिप्टो संपत्ति रखता है। यदि वे चूक करते हैं, तो ऋणदाता संपार्श्विक जब्त कर सकता है।
यहाँ इसका एक उदाहरण है बिनेंस से ऋण उधार लेना.
आपके पास एक बिटकॉइन है जिसे आप लंबे समय तक रखना चाहते हैं, लेकिन आपको नकदी की आवश्यकता है। आप अपना एक बीटीसी बिनेंस के पास संपार्श्विक के रूप में जमा करते हैं और 8% ब्याज पर छह महीने के लिए 20,000 डॉलर का ऋण लेते हैं। आपको धनराशि मिलती है और आप अपने बिटकॉइन के मालिक बने रहते हैं। यदि आप समय पर ऋण चुकाते हैं, तो आपको अपना एक बीटीसी संपार्श्विक वापस मिल जाता है। यदि नहीं, तो बायनेन्स 20,000 डॉलर के मूलधन और ब्याज की वसूली के लिए बिटकॉइन को नष्ट कर देता है।
इसलिए अगली बार जब आप अपना क्रिप्टो किसी एक्सचेंज पर छोड़ें, तो याद रखें कि वे इसे उधार दे सकते हैं या आपको लाभ के लिए इसके बदले उधार लेने की अनुमति दे सकते हैं।
6. आरंभिक विनिमय पेशकश (आईईओ)
आरंभिक विनिमय पेशकश प्रारंभिक सिक्का पेशकश (आईसीओ) के समान हैं, लेकिन जनता को सीधे टोकन की पेशकश करने के बजाय, इसे विशेष रूप से एक विशिष्ट एक्सचेंज प्लेटफॉर्म पर पेश किया जाता है।
बिनेंस, हुओबी और कूकॉइन जैसे क्रिप्टो एक्सचेंजों ने सैकड़ों नई क्रिप्टोकरेंसी के लिए शुरुआती एक्सचेंज ऑफर आयोजित किए हैं। स्टार्टअप प्रोजेक्ट लिस्टिंग शुल्क और IEO के माध्यम से बेचे गए टोकन का एक प्रतिशत चार्ज करके उन्हें लाभ होता है।
उदाहरण के लिए, जब कोई नया टोकन बिनेंस लॉन्चपैड पर IEO आयोजित करता है, तो वह विशेषाधिकार के लिए बिनेंस को $1 मिलियन तक का भुगतान कर सकता है। बिनेंस अपने IEO प्लेटफॉर्म के माध्यम से बेचे जाने वाले सभी टोकन में कुछ प्रतिशत की कटौती भी करता है।
क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंज निवेशकों के लिए ICO के सुरक्षित विकल्प के रूप में IEO का विपणन करते हैं, जबकि IEO रखने वाले स्टार्टअप वितरण के लिए एक्सचेंज के मौजूदा उपयोगकर्ता आधार तक पहुंचते हैं। यह एक जीत है जो क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंजों के लिए पर्याप्त राजस्व उत्पन्न करती है।
2017 और 2019 के बीच IEO की लोकप्रियता में विस्फोट हुआ, जिससे एक्सचेंजों को क्रिप्टो बुल मार्केट के दौरान लाखों अतिरिक्त आय प्राप्त करने की अनुमति मिली। हालाँकि, प्रचार कम होने के कारण 2020 में IEO में गिरावट आई।
7. प्रीमियम सेवाएँ
कुछ क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंजों के पास अपनी राजस्व धाराओं में विविधता लाने के लिए प्रीमियम सदस्यता योजनाएं हैं, जिससे उपयोगकर्ताओं को विशेष सुविधाओं और लाभों तक पहुंच मिलती है। वे सशुल्क मासिक सदस्यता स्तर प्रदान करते हैं, जिसमें कम ट्रेडिंग शुल्क, क्रिप्टो ऋण पर उच्च कमाई दर और खरीदारी/निकासी की बढ़ी हुई सीमा जैसे लाभ शामिल हैं।
उदाहरण के लिए, कॉइनबेस के पास कॉइनबेस वन है, जो शून्य ट्रेडिंग शुल्क, उन्नत ट्रेडिंग टूल, बढ़े हुए स्टेकिंग पुरस्कार और प्राथमिकता समर्थन के लिए $29.99 मासिक शुल्क लेता है।
ये सदस्यता पैकेज बिजली उपयोगकर्ताओं, व्यापारियों और संस्थानों को लक्षित करते हैं जो अक्सर लेनदेन करते हैं और खाता लाभ को अधिकतम करना चाहते हैं।
8. उपज खेती
उपज खेती, जो क्रिप्टो स्टेकिंग से अलग है, क्रिप्टोक्यूरेंसी धारकों को पुरस्कार के बदले में अपनी संपत्ति को "लॉक" करने की अनुमति देता है। एक्सचेंज उपज खेती पूल की पेशकश करके इसे सुविधाजनक बनाते हैं, जो उधारदाताओं और उधारकर्ताओं को एक साथ लाते हैं।
एक्सचेंज उपयोगकर्ताओं को ब्याज अर्जित करने के लिए अपने क्रिप्टो को एक पूल में जमा करने की सुविधा देता है। इन एकत्रित संपत्तियों को संस्थागत उधारकर्ताओं, बाजार निर्माताओं और उत्तोलन व्यापारियों को उधार दिया जाता है जो संपत्ति उधार लेने के लिए ब्याज का भुगतान करते हैं। एक्सचेंज इस ब्याज उपज का एक हिस्सा अपने शुल्क के रूप में एकत्र करता है।
उदाहरण के लिए, यदि आपने अपना ETH Binance के ETH 2.0 स्टेकिंग पूल में जमा किया है, तो Binance ब्याज अर्जित करने के लिए आपका ETH उधार देगा। वे आपको आपके पूल शेयर के आधार पर उपज का एक हिस्सा (बिनेंस ईटीएच में प्राप्त, जो 1:1 व्यापार योग्य है) देंगे और शेष उपज को अपने लाभ के रूप में रखेंगे।
दी जाने वाली पैदावार काफी रसदार हो सकती है, अक्सर सालाना पांच से दस प्रतिशत या अधिक। यह नियमित क्रिप्टो बचत खातों की तुलना में बहुत अधिक है।
हालाँकि, उपज वाली खेती जोखिम से रहित नहीं है। यदि एक्सचेंज हैक हो जाता है, तो एकत्रित संपत्ति असुरक्षित हो जाती है। इसलिए अपने क्रिप्टो को उनके यील्ड पूल में शामिल करने से पहले एक्सचेंज की सुरक्षा प्रथाओं पर उचित परिश्रम करना महत्वपूर्ण है।
क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंज पर्दे के पीछे बहुत सारा पैसा कमाते हैं
ट्रेडिंग शुल्क से लेकर निकासी शुल्क, लिस्टिंग शुल्क और बहुत कुछ, क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंज बहुत सारा पैसा कमाते हैं।
बेशक, ये सभी शुल्क उपयोगकर्ताओं के लिए बढ़ सकते हैं। इसलिए एक्सचेंज के लिए साइन अप करते समय फाइन प्रिंट पर ध्यान दें। उचित दरों पर एक खोजने के लिए आसपास खरीदारी करें।
यदि आप क्रिप्टो के साथ शुरुआत कर रहे हैं, तो अत्यधिक फीस से सावधान रहें जो आपके निवेश को खा सकती है। लक्ष्य आपके रिटर्न को अधिकतम करना है, न कि किसी क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज की जेब पर बोझ डालना।
