वित्त की दुखद सच्चाई यह है कि पैसा अक्सर घोटालों के साथ आता है। एक उद्योग और ब्लॉकचेन प्रौद्योगिकी के रूप में क्रिप्टोकरेंसी के उल्कापिंड उदय के दौरान, हमने देखा है कि धोखाधड़ी की गतिविधि ने निवेशकों और अपनाने वालों की जेब को समान रूप से नुकसान पहुंचाया है।
जबकि क्रिप्टो धोखाधड़ी ने अपनी स्थापना के बाद से उद्योग को भयभीत कर दिया है, इन चोरी की वृद्धि मुख्यधारा को अपनाने और क्रिप्टोकुरेंसी की स्वीकृति को खतरे में डालती है।
इस बात को ध्यान में रखते हुए, आइए देखें कि क्रिप्टो धोखाधड़ी निवेशकों को कैसे प्रभावित करती है और क्रिप्टो से जुड़े साइबर अपराध के प्रभाव को कम करने के लिए जो दृष्टिकोण अपनाए जा सकते हैं।
क्रिप्टोक्यूरेंसी धोखाधड़ी के प्रकार
क्रिप्टो धोखाधड़ी में आ सकता है आकार और आकार की विविधता और इसमें आपराधिक व्यवहार शामिल हो सकते हैं जैसे:
वित्तीय अपराध
क्योंकि क्रिप्टोक्यूरेंसी को आसानी से डिजिटल रूप से वितरित किया जा सकता है, इसके तत्काल लेनदेन और सीमा रहित पोर्टेबिलिटी ने क्रिप्टोकरंसी, मनी लॉन्ड्रिंग और रिश्वतखोरी के लिए एक मजबूत उपकरण बना दिया है।
नकली आईसीओ
बिटकॉइन के दूसरे चक्र के अंत में आईसीओ (प्रारंभिक सिक्का पेशकश) प्रमुखता से गोली मार दी। इन आईसीओ में एक नई क्रिप्टोकुरेंसी का लॉन्च शामिल है और आम तौर पर नए लोगों को क्रिप्टो स्पेस में त्वरित लाभ की तलाश में विपणन किया जाता है। दुर्भाग्य से, कई ICO पतली हवा से बने होते हैं, जिसमें नकली टीम के सदस्य और अनपेक्षित निवेशकों को गैर-मौजूद सिक्के बेचते समय कट-एंड-पेस्ट श्वेतपत्र शामिल होते हैं।
पंप और डंप
पंप और डंप योजनाएं हाल के वर्षों में व्यापक रूप से उपयोग किया जाने लगा क्योंकि सिक्का मालिकों ने यह दावा करके बाजारों में हेरफेर करने का प्रयास किया कि एक बहुत कम लक्ष्य हिट होने के बाद बेचने से पहले एक क्रिप्टो पर्याप्त वृद्धि के लिए निर्धारित किया गया था। एक सिक्के के लिए प्रचार उत्पन्न करने के ये झूठे प्रयास पारंपरिक शेयर बाजार में हेरफेर के विपरीत नहीं हैं।
पोंजी योजनाएं
पंप और डंप से बहुत भिन्न नहीं, पोंजी योजनाएं भी एक लोकप्रिय वाहन हैं जिनका उपयोग किया जाता है किसी संपत्ति के लंबे समय के धारकों के लिए धन लाने के लिए क्रिप्टोक्यूरेंसी नए दत्तक ग्रहण करने वालों को आकर्षित करके अधिक धन उत्पन्न करना।
चोरी
क्रिप्टो चोरी के अधिक पारंपरिक रूपों से भी व्याप्त है, जहां हैकर उपयोगकर्ता क्रिप्टो वॉलेट में प्रवेश कर सकते हैं और उनकी डिजिटल मुद्रा चुरा सकते हैं। ऐसा करने के लिए, वे नकली क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंज बना सकते हैं ताकि उपयोगकर्ताओं को पैसे भेजने के लिए बरगलाया जा सके या बिना सोचे-समझे उपयोगकर्ताओं को बिल देने के लिए डमी वॉलेट का उपयोग किया जा सके। कई भी हैं फिशिंग घोटाले जो क्रिप्टो चोरी का कारण बनता है।
क्रिप्टोक्यूरेंसी घोटालों को विज्ञापित करने के सबसे लोकप्रिय तरीकों में से एक भुगतान करना है हस्तियाँ और प्रभावित करने वाले उन्हें बाजार में लाने के लिए। दुर्भाग्य से, क्रिप्टोक्यूरेंसी बाजार की तेज गति के कारण, कई हस्तियां संपत्ति के पूर्व ज्ञान के बिना क्रिप्टोक्यूरेंसी योजनाओं को बढ़ावा देने के लिए सहमत हुई हैं। परिणामस्वरूप, हमने फ़्लॉइड मेवेदर, डीजे खालिद, और किम कार्दशियन जैसे सार्वजनिक हस्तियों को सोशल मीडिया पर क्रिप्टोकरेंसी को बढ़ावा देने में उनकी भागीदारी के लिए SEC द्वारा आरोपित देखा है।
5 कदम जो क्रिप्टो फ्रॉड को सीमित करेंगे
उद्योग के भीतर क्रिप्टोक्यूरेंसी धोखाधड़ी के विभिन्न रूपों के साथ, निवेशकों की सुरक्षा सुनिश्चित करने के लिए फर्मों द्वारा कार्रवाई की जानी चाहिए। जबकि विकेंद्रीकरण को बनाए रखा जाना चाहिए, क्रिप्टो को धोखाधड़ी गतिविधि से बचाने में मदद के लिए पांच आवश्यक चरणों का उपयोग किया जा सकता है।
- पहचान सत्यापन को प्राथमिकता दें
- डेटा संवर्धन उपकरण का उपयोग करें
- नए नियमन का स्वागत है
- यूजर इंटरफेस में सुधार करें
- क्रिप्टो उपयोगकर्ताओं के लिए शिक्षा, नए और पुराने
आइए इन्हें और अधिक विस्तार से देखें।
1. पहचान सत्यापन को प्राथमिकता दें
जबकि कई क्रिप्टो फर्म केवाईसी और एएमएल उपायों के माध्यम से पहचान सत्यापन के कुछ रूपों का उपयोग करते हैं, का कार्य किसी ग्राहक की आईडी की छवि अपलोड करना और उनकी फ़ोटो जोड़ना अकेले ही बंद करने के लिए पर्याप्त मजबूत नहीं है धोखा।
यह आवश्यक है कि फर्म पहचान की पुष्टि करने के लिए अधिक व्यापक सत्यापन विधियों को अपनाएं। इसे प्राप्त करने के सबसे प्रभावी तरीकों में से एक ब्लॉकचेन सत्यापन के माध्यम से है।
ब्लॉकचैन सत्यापन गतिशील पहचान सेवाओं को लाने में मदद कर सकता है, जिसका उपयोग कंपनियां अपने उपयोगकर्ताओं को वास्तविक समय में पहचानने के लिए कर सकती हैं। यह मौजूदा डेटा सेट की एक श्रृंखला को शामिल कर सकता है जैसे आईडी दस्तावेज़ और प्रासंगिक डेटा जैसे फ़ोन मतदाता पंजीकरण जैसे तृतीय-पक्ष डेटा के साथ क्रॉस-रेफ़रेंस करते समय नंबर और आईपी पते जानकारी।
गतिशील क्रॉस-चेकिंग का यह रूप उपयोगकर्ताओं को कपटपूर्ण गतिविधि और डुप्लिकेट पहचान के मामलों से सुरक्षित रखने में मदद कर सकता है।
डेटा संवर्धन उपकरण भी फर्मों को मेट्रिक्स की एक श्रृंखला के आधार पर अपने ग्राहकों की बेहतर पहचान करने में मदद कर सकते हैं जो उनके डिजिटल पदचिह्न को पीछे छोड़ देते हैं।
वीपीएन का उपयोग, डिस्पोजेबल ईमेल पते, झूठे सोशल मीडिया नेटवर्क खाते और अन्य जैसे मामले प्रासंगिक संकेतकों का उपयोग किसी भी संभावित धोखाधड़ी गतिविधि को करने का मौका मिलने से पहले ध्वजांकित करने के लिए किया जा सकता है चोट।
ये संवर्धन उपकरण पहले से ही व्यापक रूप से उपलब्ध हैं, और SEON जैसी साइबर सुरक्षा फर्म धोखाधड़ी-विरोधी क्रिप्टो सेवाओं का एक उदाहरण हैं जो रिवर्स ईमेल लुकअप प्रदान कर सकती हैं, रिवर्स सोशल मीडिया लुकअप, डिवाइस फ़िंगरप्रिंटिंग, और कई अन्य जोखिम पहचानकर्ता जो अधिक क्रिप्टोक्यूरेंसी फर्मों को आपराधिक के माध्यम से भारी नुकसान से बचने में मदद कर सकते हैं गतिविधि।
3. नए नियमन का स्वागत है
कड़े विनियमन और विकेंद्रीकृत क्रिप्टो परिदृश्य को प्राप्त करने के बीच संतुलन हो सकता है, लेकिन फर्मों को एक अनुकूल नियामक ढांचा बनाने के लिए नियामकों के साथ काम करने की आवश्यकता है।
क्रिप्टो की लोकप्रियता के साथ बढ़ने के लिए और अधिक नियामक रेलिंगों का स्वागत करते हुए, पूरे उत्तर में विनिमय उपयोग अमेरिका, यूनाइटेड किंगडम, यूरोपीय संघ, एशिया और बाकी दुनिया भर में अधिक सुरक्षा से लाभ उठा सकते हैं बोर्ड।
उदाहरण के लिए, यूएस क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंजों को बीएसए के तहत विनियमित किया जाना चाहिए, लेकिन हमें अभी तक डिजिटल संपत्ति सेवा प्रदाताओं पर विशेष रूप से लागू करने के लिए संशोधित कानूनों को देखना बाकी है। अधिक व्यापक स्तर की सुरक्षा प्रदान करने के लिए इन अंतरालों को पाटना महत्वपूर्ण है।
4. यूजर इंटरफेस में सुधार करें
हाल के महीनों में, हमने देखा है क्रिप्टो घोटाला वेबसाइटों निवेशकों को काल्पनिक टोकन खरीदने या गैर-मौजूद क्रिप्टोकरेंसी के लिए भुगतान करने के लिए एक्सचेंज और एनएफटी मार्केटप्लेस होने का नाटक करना।
यह जोखिम एनएफटी की दुनिया में विशेष रूप से प्रासंगिक है क्योंकि संपत्ति की मात्रा ओपनसीआ जैसे बाजारों के माध्यम से प्रवाहित होती है, और जिस आसानी से स्कैमर्स अपूरणीय टोकन की नकल कर सकते हैं।
इस बात को ध्यान में रखते हुए, फर्मों को यह सुनिश्चित करने की आवश्यकता है कि उनके यूजर इंटरफेस का उपयोग करना आसान और विश्वसनीय हो ताकि आगंतुकों को खो जाने या धोखाधड़ी वाले लिंक पर क्लिक करने से रोका जा सके। इसके अलावा, स्कैमर्स के लिए दोहराए जाने वाले वेब तत्वों को जोड़ना भी धोखाधड़ी से निपटने में मदद करने में एक फायदा हो सकता है।
5. क्रिप्टो उपयोगकर्ताओं के लिए शिक्षा, नए और पुराने
नए निवेशकों का स्वागत करने की महत्वाकांक्षा रखने वाली हर क्रिप्टो-फेसिंग फर्म को एक लर्निंग पोर्टल का उपयोग करना चाहिए जो ऑनलाइन सुरक्षा के बारे में शिक्षा का समर्थन करता है।
कॉइनबेस जैसे कई ऑनलाइन एक्सचेंज पहले से ही ब्लॉकचेन यांत्रिकी और धोखाधड़ी का पता लगाने पर विशेष ध्यान देने के साथ अपने सीखने के संसाधनों का निर्माण कर रहे हैं।
एक अपेक्षाकृत नए उद्योग के रूप में, कई कपटपूर्ण कार्रवाइयाँ स्कैमिंग उपयोगकर्ताओं पर निर्भर करती हैं जो उद्योग से पूरी तरह परिचित नहीं हैं। क्रिप्टो फर्मों को इसे प्राथमिकता के रूप में कम करना चाहिए।
मुख्यधारा में अपनाने का मार्ग प्रशस्त करना
शायद सबसे महत्वपूर्ण बात यह है कि क्रिप्टो में धोखाधड़ी गतिविधि को सीमित करने के लिए एक सक्रिय दृष्टिकोण अपनाने से मुख्यधारा अपनाने के लिए आधारशिला बनेगी। दुनिया भर के कई संभावित निवेशकों के लिए, क्रिप्टोकरेंसी अजीब और रहस्यमय हैं, और धारणाएं जल्दी से परिदृश्य के काले बाजार और आपराधिक गतिविधियों के लिंक की ओर मुड़ सकती हैं।
अधिक प्रभावी सीखने के संसाधनों और विनियमन के माध्यम से, क्रिप्टो सभी के लिए एक सुरक्षित वातावरण बन सकता है और निवेशकों के लिए अपनी संपत्ति खोने के डर के बिना फलने-फूलने का स्थान बन सकता है।