क्रिप्टो प्लेटफॉर्म प्रमुख वाहन के रूप में खड़े हैं जिसके माध्यम से आप संपत्ति का व्यापार, हिस्सेदारी, उधार और उधार ले सकते हैं। और जब वहाँ बहुत सारी विश्वसनीय क्रिप्टो सेवाएँ हैं, तो ऐसे मामले भी सामने आए हैं, जिनमें जाली या खराब प्रबंधन वाली परियोजनाएँ हैं, जिन्होंने अपने ग्राहकों के पैसे खो दिए हैं या चोरी कर लिए हैं। क्रिप्टो प्लेटफॉर्म का उपयोग करते समय आपको जिन चेतावनी संकेतों पर ध्यान देना चाहिए, वे यहां दिए गए हैं।
1. सुरक्षा सुविधाओं की कमी
यदि आप अपने फंड, भुगतान जानकारी, निजी कुंजी, या अन्य के साथ एक क्रिप्टो सेवा सौंपने जा रहे हैं संवेदनशील डेटा, यह महत्वपूर्ण है कि यह आपकी सुरक्षा के लिए आपको पर्याप्त सुरक्षा उपाय प्रदान कर सके साइबर अपराधी।
उदाहरण के लिए कॉइनबेस को लें। यह केंद्रीकृत क्रिप्टो एक्सचेंज दो-कारक सहित कई उपयोगी सुरक्षा सुविधाएँ प्रदान करता है प्रमाणीकरण, श्वेतसूची पता, लगभग सभी संपत्तियों का कोल्ड स्टोरेज, और पृष्ठभूमि की जाँच कर्मचारी। ये उपाय आपको घोटालों से बेहतर तरीके से बचा सकते हैं।
यदि कोई दिया गया क्रिप्टो प्लेटफ़ॉर्म कोई सुरक्षा सुविधाएँ प्रदान नहीं करता है, तो इसे एक लाल झंडा माना जाना चाहिए। या तो यह खराब तरीके से चलाया जाता है, या दुर्भावनापूर्ण अभिनेताओं द्वारा नियंत्रित किया जाता है जो आपके धन या डेटा पर अपना हाथ रखना चाहते हैं।
2. वादे जो सच होने के लिए बहुत अच्छे लगते हैं
कई क्रिप्टो प्लेटफॉर्म पर, आप अपनी संपत्ति के जरिए थोड़ा अतिरिक्त पैसा कमा सकते हैं। के माध्यम से किया जा सकता है उपज खेती के माध्यम से, दांव लगाना, क्रिप्टो गेम खेलना, बचत करना और अपनी संपत्ति उधार देना। जबकि कई लोग अपने क्रिप्टो का उपयोग करके पैसा बनाने के विचार से आकर्षित होते हैं, यह भी ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि साइबर अपराधी इसे जानते हैं। और वे पीड़ितों को लुभाने के लिए बड़े-बड़े वादे करने को तैयार हैं।
मान लें कि एक मंच बताता है कि यह उपज खेती के माध्यम से आपको 30 प्रतिशत एपीवाई रिटर्न की पेशकश कर सकता है। यह बहुत अच्छा लग सकता है, लेकिन यह एक असामान्य रूप से उच्च प्रस्ताव है जो संभवतः प्लेटफॉर्म के लिए टिकाऊ नहीं होगा। उच्च APYs और ब्याज दरें अनसुनी नहीं हैं, लेकिन उन्हें नमक के दाने के साथ लिया जाना चाहिए।
वही संपत्ति की कीमतों के लिए जाता है। यदि कोई एक्सचेंज किसी संपत्ति को उसके वर्तमान बाजार मूल्य से काफी अधिक या कम कीमत पर सूचीबद्ध कर रहा है, तो आप एक घोटाले से निपट सकते हैं। किसी एक्सचेंज पर खरीदने से पहले किसी वैध साइट, जैसे कॉइनगेको पर किसी संपत्ति के बाजार मूल्य की जांच करना हमेशा सबसे अच्छा होता है।
3. अनाम संस्थापक
क्रिप्टो क्षेत्र में गुमनामी बहुत आम है। क्रिप्टो व्यापारी अक्सर गुमनामी को महत्व देते हैं, लेकिन जब संस्थापकों की बात आती है तो चीजें थोड़ी अधिक जटिल हो जाती हैं।
यदि क्रिप्टो प्लेटफॉर्म का संस्थापक गुमनाम है, तो इसे तुरंत एक बुरी चीज नहीं माना जाना चाहिए। कुछ क्रिप्टो डेवलपर्स अपनी पहचान की रक्षा के लिए गुमनाम रहना पसंद करते हैं। लेकिन एक अज्ञात संस्थापक, या संस्थापकों के समूह को अन्य कारकों के साथ ध्यान में रखा जाना चाहिए।
यहां तक कि अनाम क्रिप्टो संस्थापकों की अक्सर मार्केटिंग, घोषणाओं, अपडेट और प्रचार के लिए सोशल मीडिया पर उपस्थिति होती है। इसलिए यदि आपने देखा है कि एक क्रिप्टो प्लेटफॉर्म के संस्थापक गुमनाम हैं और उनकी कोई ऑनलाइन उपस्थिति नहीं है, तो यह एक बुरा संकेत हो सकता है। आखिरकार, साइबर अपराधी कानून प्रवर्तन द्वारा ट्रैक किए जाने से बचने के लिए जितना संभव हो सके अपने डिजिटल पदचिह्न को कम करने का प्रयास करेंगे।
अपना पैसा सौंपने से पहले किसी क्रिप्टो प्लेटफॉर्म के संस्थापक या संस्थापकों के बारे में कुछ जानना भी सबसे अच्छा है। आखिरकार, एक मंच के संस्थापक पहले एक खराब प्रबंधित या अवैध सेवा चला सकते थे या पूरे उद्योग में एक अशुभ व्यक्ति के रूप में जाने जा सकते हैं। बेशक, इसके बारे में पहले से जानना बेहतर है, इसलिए आपका शोध करना महत्वपूर्ण है।
4. बोर्ड भर में शून्य शुल्क
क्रिप्टो प्लेटफॉर्म पर फीस काफी मानक है, विशेष रूप से आदान-प्रदान। क्रिप्टो एक्सचेंजों पर निर्माता शुल्क, लेने वाला शुल्क, स्टेकिंग शुल्क, निकासी शुल्क और जमा शुल्क सभी सामान्य हैं, जो स्पष्ट रूप से उन उपयोगकर्ताओं के लिए निराशाजनक है जो मुफ्त में व्यापार करना पसंद करते हैं।
कुछ क्रिप्टो एक्सचेंज कोई ट्रेडिंग शुल्क नहीं लेते हैं, जो एक बड़े प्लस की तरह लग सकता है। लेकिन ट्रेडिंग फीस की कमी को पूरा करने के लिए कुछ प्लेटफॉर्म एसेट्स के लिए थोड़ी अधिक कीमत वसूलते हैं। ये एक्सचेंज पूरी तरह से वैध हो सकते हैं, लेकिन यह महत्वपूर्ण है कि आप व्यापार शुरू करने से पहले किसी भी चेतावनी से अवगत हों।
लेकिन शून्य शुल्क का आकर्षण पीड़ितों को लुभाने के लिए साइबर अपराधियों द्वारा इस्तेमाल की जाने वाली चाल भी हो सकती है। इसलिए यह महत्वपूर्ण है कि आप एक प्रतिशत खर्च करने से पहले चेतावनी के अन्य संकेतों पर ध्यान दें और विचाराधीन प्लेटफॉर्म पर पढ़ें।
5. अस्पष्ट तरलता स्रोत
जब वे व्यापार करते हैं तो क्रिप्टो प्लेटफॉर्म अक्सर उपयोगकर्ताओं को संपत्ति की पेशकश करने के लिए तरलता प्रदाताओं या बाजार निर्माताओं का उपयोग करते हैं। एक उधार मंच, उदाहरण के लिए, संचालन को बनाए रखने के लिए प्रदाताओं की एक श्रृंखला से तरलता की कई धाराओं का उपयोग कर सकता है। उद्योग के सबसे बड़े बाजार निर्माताओं के उदाहरणों में विंटरम्यूट, जीएसआर और कैरन लैब्स शामिल हैं।
यदि कोई क्रिप्टो प्लेटफॉर्म अपने तरलता के स्रोतों के बारे में कोई जानकारी प्रदान नहीं करता है, तो यह एक चेतावनी संकेत हो सकता है। यदि किसी प्लेटफ़ॉर्म के पास कोई वैध तरलता प्रदाता नहीं है, तो संभवतः वह नहीं चाहेगा कि ग्राहक इसके बारे में जागरूक हों। इसलिए सुनिश्चित करें कि आपने साइन अप करने से पहले प्लेटफॉर्म से जुड़े मार्केट मेकर की जांच कर ली है।
6. कोई ग्राहक सत्यापन नहीं
कई क्रिप्टो सेवाओं में ग्राहक सत्यापन का कुछ रूप होता है जिसे उपयोगकर्ता को खाता बनाते समय पूरा करना होता है। यह प्लेटफ़ॉर्म को यह सुनिश्चित करने की अनुमति देता है कि वे एक वास्तविक, वैध व्यक्ति के साथ व्यवहार कर रहे हैं।
यह अक्सर केवाईसी से संबंधित होता है, या अपने ग्राहक को जानें, एक दिशानिर्देश है कि वित्तीय सेवाओं को अपने ग्राहकों की पहचान को प्रमाणित करने के लिए पालन करना चाहिए। यह संस्थानों को क्रिप्टो दुनिया में दो लोकप्रिय साइबर क्राइम, धोखाधड़ी और मनी लॉन्ड्रिंग के खिलाफ खुद को बेहतर ढंग से बचाने की अनुमति देता है।
यदि आप जिस क्रिप्टो प्लेटफ़ॉर्म का उपयोग करना चाहते हैं, उसे किसी भी प्रकार के पहचान सत्यापन की आवश्यकता नहीं है, तो यह क्रिप्टो-आधारित अपराधों को कम करने के लिए बहुत अच्छी तरह से सुसज्जित नहीं हो सकता है, जो आपकी संपत्ति को जोखिम में डाल सकता है।
7. अचानक व्यापार और निकासी पर रोक
कभी-कभी, एक क्रिप्टो कंपनी निकासी और ट्रेडिंग सेवाओं को रोक देगी, जिसका अर्थ है कि ग्राहक अपना पैसा कहीं और नहीं लगा सकते हैं या संपत्ति खरीद और बेच नहीं सकते हैं। प्लेटफ़ॉर्म अक्सर ऐसा तब करते हैं जब वे गंभीर तरलता के मुद्दों का सामना कर रहे होते हैं, इसलिए वे अपने उपयोगकर्ताओं के वित्तीय अनुरोधों को पूरा नहीं कर सकते हैं।
बेशक, यह एक प्रमुख मुद्दा है। लोग अपने पैसे को सुरक्षित रखने और तरलता के स्थिर प्रवाह को बनाए रखने के लिए इन कंपनियों पर भरोसा करते हैं। जब ऐसा नहीं किया जाता है, तो ग्राहकों को सैकड़ों या हजारों डॉलर का नुकसान हो सकता है।
हमने में ऐसा होते देखा है QuadrigaCX घोटाला. QuadrigaCX एक लोकप्रिय बिटकॉइन एक्सचेंज था जिसने 2018 में एक गंभीर क्रिप्टो बाजार दुर्घटना के बीच सभी निकासी को रोक दिया था। यह पता चला कि QuadrigaCX किसी पोंजी योजना से कम नहीं था, जिसमें CEO, गेराल्ड कॉटन, एक ग्राहक के पैसे का उपयोग दूसरे के निकासी अनुरोध को पूरा करने के लिए कर रहे थे।
जब 2018 क्रैश हुआ, तब तक लोगों ने QuadrigaCX से अपना पैसा निकालना शुरू कर दिया, जब तक कि Cotten अनुरोधों को पूरा नहीं कर सका और शेष के साथ सड़क पर आने से पहले उन्हें अचानक रोक दिया धन।
हमने दिवालियापन के लिए दाखिल करने से कुछ समय पहले 2022 के अंत में FTX रोक निकासी को भी देखा। यह स्पष्ट है कि एक निकासी विराम अक्सर आने वाले पतन का संकेत हो सकता है।
अपने क्रिप्टो व्यापार करते समय सावधान रहें
बहुत सारे साइबर अपराधी हैं जो आपके क्रिप्टो फंड पर अपना हाथ रखना चाहते हैं। कुछ ग्राहक के पैसे चुराने के लिए समर्पित पूरे प्लेटफॉर्म को विकसित करने तक जाएंगे। इसलिए, जब आप एक क्रिप्टो प्लेटफॉर्म का चयन कर रहे हों, तो ऊपर दिए गए चेतावनी के संकेतों को देखना सुनिश्चित करें ताकि आप सुनिश्चित हों कि आप अपनी संपत्ति के साथ उस पर भरोसा कर सकते हैं।
