डॉलर-लागत औसत निवेश क्या है और यह कैसे काम करता है?

डॉलर-लागत औसत एक लोकप्रिय निवेश रणनीति है जिसका उपयोग कई वित्तीय बाजारों में किया जाता है क्योंकि यह विभिन्न बाजार स्थितियों में विश्वसनीय साबित हुई है। यह कैसे काम करता है यह जानने से आपको अपने निवेश को बेहतर ढंग से प्रबंधित करने में मदद मिल सकती है, विशेष रूप से अत्यधिक अस्थिर क्रिप्टो बाजार में। आइए जल्दी से देखें कि यह लोकप्रिय रणनीति कैसे काम करती है और इसके फायदे और नुकसान क्या हैं।

डॉलर-लागत औसत क्या है?

डॉलर-कॉस्ट एवरेजिंग (DCA) में निवेश पर बाजार की अस्थिरता के नकारात्मक प्रभाव को कम करने के लिए नियमित अंतराल पर क्रिप्टो (या अन्य संपत्ति) में एक निश्चित राशि का निवेश करना शामिल है।

निवेश पद्धति निवेशकों को किसी भी व्यापारिक स्थिति पर अपनी सारी पूंजी को जोखिम में डालने से रोकती है। इसलिए, वे इस उम्मीद के साथ थोड़ा-थोड़ा करके निवेश करते हैं कि बाजार मूल्य अनुकूल बना रहेगा। डीसीए खुदरा निवेशकों के लिए लंबी अवधि के मुनाफे का निर्माण करने के लिए सबसे अच्छी निवेश रणनीतियों में से एक है।

डॉलर-कॉस्ट एवरेजिंग कैसे काम करता है

डॉलर-लागत औसत निकालने के लिए, आपको यह निर्धारित करने की आवश्यकता है कि आप कितना पैसा निवेश करना चाहते हैं। एक बार परिभाषित हो जाने के बाद, आप उस संपत्ति या संपत्ति के समूह में आगे बढ़ सकते हैं जिसमें आप निवेश करना चाहते हैं। खरीदने के लिए संपत्ति वह होनी चाहिए जिसे आप उसकी वृद्धि में विश्वास करते हैं। यानी, आपको लगता है कि इसकी कीमत बढ़ जाएगी, भले ही आप नहीं जानते कि ऐसा कब होगा।

मान लीजिए कि आप एथेरियम में 10,000 डॉलर का निवेश करना चाहते हैं। आपकी डॉलर लागत औसत रणनीति 50 विभिन्न स्थितियों में निवेश करने की हो सकती है। जब तक आप पैसे समाप्त नहीं कर लेते तब तक आपको विभिन्न बिंदुओं पर $200 का निवेश करना होगा। आपकी रणनीति के आधार पर, आप हर दिन, हर हफ्ते, या जो भी पूर्वनिर्धारित समय या बिंदु आपने निर्धारित किया होगा, ईथर खरीद सकते हैं।

तो मान लें कि 1 ETH की कीमत $1,200 है। आप इसके $200 मूल्य को अलग-अलग कीमतों पर खरीद सकते हैं, जैसे $1,300, $1,350, $1,400, और $1,500। बेशक, वैसे भी यह हमेशा इतना सीधा नहीं होता है। बाजार मूल्य में हमेशा के लिए वृद्धि जारी नहीं रखेगा; मूल्य रिट्रेसमेंट का एक रूप या यहां तक ​​कि एक लंबा भालू बाजार भी होगा जो शुरुआती बिंदु से नीचे की कीमत को धक्का देगा।

मान लें कि 1 ETH के लिए कीमत गिरकर $900 हो जाती है, जिसका मतलब है कि आपकी पूरी पोजीशन नुकसान में है। उस समय खरीदारी करना आपको लंबे समय में बेहतर स्थिति में ला सकता है। यह आपको बहुत कम कीमत पर खरीदने में मदद करता है और तेजी की चालों से आपको जल्दी फायदा पहुंचाता है। जब तक आपका पैसा समाप्त नहीं हो जाता तब तक लगातार अभ्यास करते रहना DCA है - आप नुकसान को कम करने के लिए विभिन्न बिंदुओं पर निवेश करते हैं जो केवल एक स्थिति में खरीदने से हो सकता है।

कुछ निवेशक उपयोग करना पसंद करते हैं भालू बाजारों के दौरान डीसीए चूंकि वे मूल्य उत्क्रमण के बिंदु का सही ढंग से अनुमान नहीं लगा सकते हैं। जैसे ही कीमतों में गिरावट आती है, वे विभिन्न बिंदुओं पर खरीदना शुरू कर देते हैं। वे ऐसा इस विश्वास के साथ करते हैं कि बैल कुछ बिंदुओं पर कब्जा कर लेंगे और उनकी स्थिति से लाभ होगा।

आपकी डॉलर लागत-औसत रणनीति को केवल एक संपत्ति पर लागू करने की आवश्यकता नहीं है। यह एक समय में विभिन्न संपत्तियों पर भी किया जा सकता है। यह विचार किसी चुने हुए सेट के भीतर किसी भी यादृच्छिक संपत्ति में एक विशेष राशि का निवेश करने का भी हो सकता है।

आप क्रिप्टो एक्सचेंजों और रोबोट बनाने वाले प्लेटफॉर्म द्वारा प्रदान किए गए ऑटो-निवेश या डीसीए बॉट्स के माध्यम से अपनी डीसीए रणनीति को स्वचालित भी कर सकते हैं। इन क्रिप्टो ट्रेडिंग बॉट पूर्व निर्धारित शर्तों के आधार पर आपके लिए सभी कार्य करें। आपको बस इतना करना है कि अपने पसंदीदा पैरामीटर सेट करें और इसे चलने दें। DCA ट्रेडिंग बॉट की पेशकश करने वाले प्लेटफॉर्म में शामिल हैं:

Crypto.com एक DCA ट्रेडिंग रोबोट प्रदान करता है, जो अपने एक्सचेंज पर पूर्व निर्धारित मापदंडों के आधार पर ट्रेडों को निष्पादित करता है। बॉट अपने सभी उपयोगकर्ताओं के लिए स्वतंत्र रूप से उपलब्ध है।

बायबिट डीसीए ट्रेडिंग बॉट भी बायबिट उपयोगकर्ताओं के लिए मुफ्त है, और आप इसे यूएसडीटी या यूएसडीसी के साथ फंड कर सकते हैं। बॉट आपको अपनी DCA रणनीति के लिए पाँच क्रिप्टोकरेंसी तक चुनने की अनुमति देता है। आप कितनी राशि का निवेश करना चाहते हैं, यह निर्धारित करने के बाद, आप ट्रेडों की आवृत्ति चुन सकते हैं, हर दस मिनट से लेकर हर चार सप्ताह में एक बार। आप अपनी इच्छानुसार बॉट को संशोधित या समाप्त भी कर सकते हैं।

3commas के ट्रेडिंग बॉट्स का उपयोग Binance और Bybit सहित 18 एक्सचेंजों तक किया जा सकता है। यह TradingView एकीकरण का भी समर्थन करता है। आपके पास मुफ्त योजना तक तीन दिन की पहुंच है, जिसके बाद आप लाइट, उन्नत या प्रो योजना की सदस्यता ले सकते हैं।

कॉइनरूल क्रिप्टो ट्रेडिंग बॉट आपको समय या कीमत के आधार पर अपनी डीसीए रणनीति निर्धारित करने की अनुमति देता है। बॉट आपको अपने ट्रेडों से कुछ लाभ सुरक्षित करने में भी मदद कर सकता है। इस तरह, यह समय के साथ मुनाफा जमा करने के लिए आपके सिक्के का हिस्सा आपकी आधार मुद्रा को बेचने में आपकी मदद करता है। कॉइनरूल के पास एक स्टार्टर योजना है जो मुफ्त में उपलब्ध है। इसमें हॉबीस्ट, ट्रेडर और प्रो प्लान भी हैं, जिनकी कीमत क्रमशः $ 29.99, $ 59.99 और $ 449.99 मासिक है।

बिट्सगैप डीसीए ट्रेडिंग बॉट आपको अपने क्रेडिट कार्ड विवरण दर्ज किए बिना सात दिनों के नि: शुल्क परीक्षण की अनुमति देता है। इसमें क्रमशः $ 23, $ 55 और $ 199 पर मूल, उन्नत और प्रो योजना है। आप अपने बैंक कार्ड, पेपाल और 59 से अधिक विभिन्न क्रिप्टोकरेंसी के माध्यम से भुगतान कर सकते हैं।

डॉलर-लागत औसत निवेश के 3 लाभ

डीसीए निवेश के तीन लाभ नीचे दिए गए हैं।

1. छोटी पूंजी से शुरुआत करने का अवसर

DCA का उपयोग करने से आप हर बार एक छोटी राशि का निवेश कर सकते हैं। इस प्रकार, निवेश का यह तरीका उन निवेशकों के लिए वहन करने योग्य है जिनके पास एक बार में निवेश करने के लिए पूरी पूंजी नहीं है। इसके अलावा, जब किसी सिक्के की संभावना अनिश्चित होती है, तो DCA आपको ऐसे सिक्कों में थोड़ा-थोड़ा निवेश करने की अनुमति देता है, जब तक कि आप इस बात पर विश्वास नहीं कर लेते कि भविष्य में सिक्का कैसा प्रदर्शन कर सकता है।

2. प्रयोग करने में आसान

डॉलर-लागत औसत निवेश का एक सरल और आसान तरीका है। इसके लिए किसी तकनीकी ज्ञान की आवश्यकता नहीं है, जो इसे नौसिखियों के लिए एक अच्छा विकल्प बनाता है। ऑटो-इन्वेस्ट और डीसीए कैलकुलेटर की उपलब्धता के साथ, इस पद्धति को पूरा करना और भी आसान हो जाता है।

3. भावनात्मक तनाव कम होता है

DCA निवेशकों को भावनाओं से प्रेरित निर्णय लेने से बचाता है। लगातार क्रिप्टो अस्थिरता और नियमित कीमतों में उतार-चढ़ाव निवेशकों की भावनाओं को प्राप्त करने का एक तरीका है। हालांकि, यह निवेश रणनीति व्यापारिक अवसरों के लिए बाजार के रुझान को नियमित रूप से देखने के तनाव को कम करती है। इसलिए, आप कीमतों में उतार-चढ़ाव या अल्पकालिक अस्थिरता के बारे में कम चिंता करते हैं।

डॉलर-लागत औसत निवेश के 3 नुकसान

डॉलर-कॉस्ट एवरेजिंग में भी कुछ कमियां हैं, जैसा कि आप उम्मीद कर सकते हैं।

1. बड़े मुनाफे से चूकने की प्रवृत्ति

DCA का उपयोग करने की एक बड़ी कमी बड़े लाभ से चूकने की प्रवृत्ति है। यह तब हो सकता है जब बाजार मूल्य कम होने पर DCA निवेशक एकमुश्त राशि के बजाय छोटी राशि में निवेश करते हैं। इसलिए, डीसीए निवेशकों को उन निवेशकों की तुलना में कम लाभ हो सकता है जो एक बार में बड़ी मात्रा में पूंजी लगाते हैं।

2. ट्रेडिंग लागत

DCA के कारण ट्रेडिंग लागत अधिक हो सकती है क्योंकि आपके ऑर्डर नियमित रूप से निष्पादित किए जाते हैं। ट्रेडिंग लागत प्रत्येक निष्पादित लेनदेन के लिए ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म द्वारा शुल्क लिया जाता है। हालाँकि, चूंकि रणनीति एक दीर्घकालिक लक्ष्य से अधिक है, इसलिए अंतिम लाभ ट्रेडिंग लागत को कवर कर सकता है।

3. लंबा निवेश समय

अंत में, DCA एक लंबी अवधि की निवेश प्रक्रिया है, जिसका अर्थ है कि आपको तत्काल लाभ नहीं हो सकता है। आपकी रणनीति के आधार पर, वांछित लाभ प्राप्त करने में महीनों या वर्षों का समय लग सकता है।

रूढ़िवादी निवेशकों के लिए स्मार्ट विकल्प

DCA रणनीति के साथ, आप क्रिप्टोकरंसीज में अधिक रूढ़िवादी रूप से निवेश करते हैं। हालाँकि, कम जोखिम लेने से आपको कम लाभ भी हो सकता है, यदि आप अपना सारा पैसा एक ही स्थिति में निवेश करते हैं, हालाँकि सभी को एक ही स्थिति में निवेश करने के अपने नकारात्मक पहलू भी हैं। एक नियम के रूप में, उच्च जोखिम, उच्च संभावित लाभ या हानि, और इसके विपरीत।

डॉलर-लागत औसत नए निवेशकों, विशेषज्ञ व्यापारियों और रूढ़िवादी निवेशकों के लिए एक स्मार्ट विकल्प है जो अपने होल्डिंग्स में छोटे, लगातार वृद्धि के साथ संतुष्ट हैं।

इस वेबसाइट पर दी गई जानकारी वित्तीय सलाह, निवेश सलाह, या व्यापारिक सलाह नहीं है, और इसे ऐसा नहीं माना जाना चाहिए। MakeUseOf किसी भी व्यापार या निवेश के मामले में सलाह नहीं देता है और यह सलाह नहीं देता है कि किसी विशेष क्रिप्टोकुरेंसी को खरीदा या बेचा जाना चाहिए। हमेशा अपना उचित परिश्रम करें और निवेश सलाह के लिए एक लाइसेंस प्राप्त वित्तीय सलाहकार से परामर्श लें।