क्रिप्टो को सुरक्षित और सुरक्षित रखना महत्वपूर्ण है।

क्रिप्टोक्यूरेंसी पारिस्थितिकी तंत्र कई महत्वपूर्ण योगों से भरा एक महासागर है जिसे आप अनदेखा नहीं कर सकते हैं, और उन सभी को सीखना भारी लग सकता है। हालाँकि, दो आप अब सुनेंगे और फिर पारिस्थितिकी तंत्र में एएमएल और केवाईसी हैं।

एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) और नो योर कस्टमर (केवाईसी) दो नियामक प्रक्रियाएं हैं जो वित्तीय अपराध को रोकने और क्रिप्टो उद्योग में पारदर्शिता को बढ़ावा देने का प्रयास करती हैं।

लेकिन वे दायरे में कैसे भिन्न हैं?

क्रिप्टो में एएमएल क्या है?

AML का मतलब एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग है। एएमएल प्रक्रियाओं और विनियमों की एक श्रृंखला है जो अपराधियों को क्रिप्टोक्यूरेंसी का उपयोग करने से रोकता है अवैध गतिविधियों से उनकी आय के ट्रैक को कवर करें, जिसे मनी लॉन्ड्रिंग कहा जाता है या धुलाई।

यह एक ऐसी प्रक्रिया है जहां ये अपराधी आपराधिक गतिविधि के अदायगी को छिपाने के लिए ऐसा दिखाते हैं कि यह एक वैध साधन से आया है। इस भेष के साथ, वे भौहें उठाए बिना पैसा खर्च और निवेश कर सकते हैं। अपनी गुमनामी के कारण, क्रिप्टोकरंसी अपराधियों से धन को धोने (लॉन्ड्रिंग) करने के तरीके के रूप में अपील करती है।

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क्रिप्टो के साथ अवैध गतिविधि से निपटने के उपाय के रूप में, सरकारों ने नियम पेश किए और मनी लॉन्ड्रिंग से निपटने के लिए कुछ कदमों को लागू करने के लिए क्रिप्टो लेनदेन में सौदा करने वाले क्रिप्टो एक्सचेंजों और अन्य उद्यमों को संसाधित करने वाली प्रक्रियाएं। संयुक्त राज्य अमेरिका में वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क (FinCEN), यूनाइटेड किंगडम में वित्तीय आचरण प्राधिकरण (FCA), और यूरोपीय संघ में वित्तीय खुफिया इकाई (FIU) AML की देखरेख करने वाली सरकारी एजेंसियों के प्रमुख उदाहरण हैं विनियम।

वे क्रिप्टो में लेन-देन करने वाले लोगों की पहचान सत्यापित करने के लिए नियमों को लागू करते हैं, उनकी निगरानी करते हैं गतिविधियाँ, और किसी भी संदिग्ध गतिविधि की रिपोर्ट करें जो संबंधित को मनी लॉन्ड्रिंग का सुझाव दे सकती है अधिकारियों।

क्रिप्टो में केवाईसी क्या है?

केवाईसी का मतलब नो योर कस्टमर है, जो इसमें लगे वित्तीय संस्थानों के लिए प्रक्रियाओं को संदर्भित करता है आपके सत्यापन द्वारा पहचान की चोरी, धोखाधड़ी और अन्य आपराधिक गतिविधियों को रोकने के लिए क्रिप्टोकरेंसी पहचान।

क्रिप्टो एक्सचेंज यह सुनिश्चित करना चाहते हैं कि आप वही हैं जो आप होने का दावा करते हैं और आपकी व्यक्तिगत जानकारी और सरकार द्वारा जारी पहचान दस्तावेजों को एकत्र करके एक कपटपूर्ण अपराधी नहीं हैं। फिर, वे आपके द्वारा प्रदान की गई जानकारी का सार्वजनिक रिकॉर्ड से मिलान करके या पृष्ठभूमि की जाँच करके आपकी पहचान सत्यापित करते हैं।

एक बार आपकी पहचान सत्यापित हो जाने के बाद, आपको उनकी सेवाओं तक कुछ पहुँच प्रदान की जाती है। इसके अतिरिक्त, आय या पते का प्रमाण आपको उनकी सेवाओं तक असीमित पहुंच प्रदान करेगा।

बिनेंस, कॉइनबेस और क्रैकेन जैसे शीर्ष क्रिप्टो एक्सचेंज नए ग्राहकों को साइन अप करते समय इस प्रक्रिया को पूरा करें। वास्तव में, ए केवाईसी के बिना क्रिप्टो एक्सचेंज को लाल झंडे उठाने चाहिए इसकी वैधता के बारे में। ध्यान देने योग्य बात यह है कि केवाईसी नियम देश और क्षेत्र के अनुसार अलग-अलग होते हैं। कुछ क्षेत्र केवाईसी को लेकर कमोबेश सख्त हो सकते हैं।

एएमएल और केवाईसी के बीच समानताएं और अंतर क्या हैं?

आधार रेखा पर, एएमएल और केवाईसी क्रिप्टो दुनिया में अवैध गतिविधियों को रोकने की कोशिश करते हैं। लेकिन जबकि एएमएल विशेष रूप से मनी लॉन्ड्रिंग को खत्म करने पर ध्यान केंद्रित करता है, केवाईसी धोखाधड़ी और अन्य अवैध गतिविधियों को रोकने पर ध्यान केंद्रित करता है। यह सुनिश्चित करने के लिए कि क्रिप्टोक्यूरेंसी का वैध रूप से उपयोग किया जाता है, दोनों एक साथ काम करते हैं।

इसे बेहतर ढंग से समझने में आपकी मदद करने के लिए, क्रिप्टोक्यूरेंसी दुनिया के बुरे लोगों को पकड़ने के लिए कड़ी मेहनत करने वाले जासूसों की एक टीम के रूप में एएमएल और केवाईसी की कल्पना करें। एएमएल मनी लॉन्ड्रर्स की तलाश में एक मिशन पर फील्ड जासूस है। इसके विपरीत, हमारे कार्यालय में बैठे KYC जासूस यह सुनिश्चित करने के लिए आईडी की जाँच करने का कागजी काम करते हैं कि कोई भी गलत गतिविधियों को अंजाम देने के लिए नकली पहचान का उपयोग नहीं कर रहा है। इससे कोई फर्क नहीं पड़ता कि वे अपने कर्तव्यों का पालन कहां करते हैं, वे एक शक्तिशाली टीम हैं जो यह सुनिश्चित करती है कि क्रिप्टो दुनिया सुरक्षित है।

एक मुख्य अंतर जिसे हमें उजागर करने से नहीं चूकना चाहिए, वह है उनका कार्यान्वयन। एएमएल नियम आमतौर पर वैश्विक स्तर पर वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (एफएटीएफ) जैसी सरकारी एजेंसियों द्वारा लागू किए जाते हैं। दूसरी ओर, केवाईसी को लागू करना वित्तीय संस्थानों (जैसे, क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंज या बैंक) का कर्तव्य है। यह जोखिम प्रबंधन प्रथाओं का एक प्रमुख हिस्सा है।

एएमएल और केवाईसी एक सिक्के के दो पहलू हैं

एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और अपने ग्राहक को जानिए दायरे में अंतर है लेकिन अंततः वित्तीय अपराधों को रोकने और क्रिप्टो पारिस्थितिकी तंत्र में पारदर्शिता और वैधता को बढ़ावा देने के लिए एक सामान्य लक्ष्य को प्राप्त करने के लिए काम करते हैं।