क्या आपको बस खरीदना और हॉडल करना चाहिए, या अपने क्रिप्टो पोर्टफोलियो को बेहतर विकल्प के रूप में समायोजित करना चाहिए?

एक क्रिप्टो निवेशक के रूप में, आपके पोर्टफोलियो में विविध डिजिटल संपत्ति होने की संभावना है, जिसमें उच्च जोखिम और कम जोखिम वाले क्रिप्टो शामिल हैं। अंगूठे का सामान्य नियम यह है कि अपने पोर्टफोलियो का एक बड़ा हिस्सा कम जोखिम वाली संपत्तियों में और एक छोटा हिस्सा उच्च जोखिम वाली संपत्तियों में आवंटित करें। हालांकि, क्रिप्टो बाजार की तरल प्रकृति के कारण, आपका निवेश आवंटन अक्सर बदल जाएगा।

परिणामस्वरूप, आपको अपने क्रिप्टो पोर्टफोलियो को बार-बार पुनर्संतुलित करने की आवश्यकता होगी। लेकिन आपके पोर्टफोलियो को पुनर्संतुलित करने का क्या मतलब है, और आपको इसके बारे में कैसे जाना चाहिए?

क्रिप्टो पोर्टफोलियो पुनर्संतुलन क्या है?

अपने क्रिप्टो पोर्टफोलियो को पुनर्संतुलित करने में पुनर्वितरण-खरीदना और बेचना-अपनी संपत्ति को उनके मूल भार पर वापस करना शामिल है।

मान लीजिए कि आप 50% बीटीसी और 10% ईटीएच, एडीए, डीओजीई, मैटिक और डीओटी के साथ एक पोर्टफोलियो बनाते हैं। कीमतों में उतार-चढ़ाव के कारण, DOGE ADA से अधिक मूल्यवान हो सकता है, और आवंटन 15% और 5% हो जाएगा। पुनर्संतुलन के साथ, आप प्रारंभिक आवंटन को बनाए रखने के लिए कुछ DOGE को बेच देंगे और कुछ ADA खरीद लेंगे—प्रत्येक में 10%।

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यदि आपके पास कई डिजिटल संपत्तियां हैं, तो आप केवल अपने क्रिप्टो पोर्टफोलियो को पुनर्संतुलित कर सकते हैं। हालांकि प्रत्येक क्रिप्टो की कीमत अलग-अलग होती है, आप फिएट करेंसी के आधार पर गणना की गई प्रत्येक संपत्ति के लिए प्रतिशत आवंटित करते हैं। उदाहरण के लिए, यदि आपके पास $100 हैं और आप पहले बताए गए आवंटन का उपयोग करके एक पोर्टफोलियो बनाना चाहते हैं, तो आपके पास $50 मूल्य का BTC और प्रत्येक $10 मूल्य का ETH, ADA, DOGE, MATIC और DOT होगा।

जैसा क्रिप्टो बाजार में उतार-चढ़ाव होता है, इन संपत्तियों का मूल्य डॉलर में कम या ज्यादा होगा। पुनर्संतुलन के साथ, जब तक आप अपने मूल आवंटन को पुनः प्राप्त नहीं कर लेते हैं, तब तक आप अधिक मूल्य वाले लोगों को बेच देंगे और कम मूल्य वाले अधिक खरीद लेंगे।

याद रखें कि आपके निवेश का मूल्य मूल $100 से बदल जाएगा। इसका मतलब है कि आपको नया मूल्य प्राप्त करने के लिए अपनी सभी संपत्तियों को आधार मुद्रा में बदलना होगा, जो कि $90, $150, या कुछ और हो सकता है। फिर, आप इस नए मूल्य के आधार पर पुनर्संतुलन करेंगे: यदि $150, तो आपके पास $75 मूल्य का बीटीसी और प्रत्येक $15 मूल्य के अन्य टोकन होंगे।

पोर्टफोलियो पुनर्संतुलन के साथ, आप अस्थिर क्रिप्टो बाजार के बावजूद अपने निवेश आवंटन और जोखिम-से-इनाम अनुपात को बनाए रख सकते हैं। यह आपको अनियोजित जोखिमों को कम करने में मदद करेगा, जैसे उच्च जोखिम वाली क्रिप्टो संपत्तियों में अधिक निवेश करना। हालाँकि, क्रिप्टो पोर्टफोलियो रीबैलेंसिंग एक दीर्घकालिक है क्रिप्टो ट्रेडिंग रणनीति, तो आपको तुरंत लाभ नहीं मिलेगा।

अपने क्रिप्टो पोर्टफोलियो को पुनर्संतुलित करने से पहले 2 कारकों पर विचार करें

हालांकि अपने क्रिप्टो पोर्टफोलियो को पुनर्संतुलित करना एक अच्छा विचार है, कुछ विवरण प्रभावित करते हैं कि आपको इसे कैसे और कब करना चाहिए।

1. बाजार के रुझान और शर्तें

पुनर्संतुलन का आपका निर्णय क्रिप्टो बाजार के बारे में भविष्य की अपेक्षाओं पर आधारित होना चाहिए। कभी-कभी, एक संपत्ति लगातार अन्य सभी से बेहतर प्रदर्शन करेगी, और आपको कम प्रदर्शन करने वाले को सौदेबाजी की कीमत पर खरीदने के लिए इसे बेचने की आवश्यकता होगी। अन्य समय में, कम जोखिम वाली संपत्ति कम हो सकती है, और उन्हें खरीदने के लिए उच्च प्रदर्शन वाली "जोखिम भरी" संपत्ति बेचने से भारी नुकसान होगा।

आमतौर पर, व्यापारी अस्थिरता को कम करने और जोखिम को कम करने के लिए बीटीसी और ईटीएच जैसे बड़े बाजार पूंजीकरण के साथ क्रिप्टो पर स्टॉक करते हैं। हालाँकि, यदि आपके पास अधिक मध्यम और निम्न मार्केट कैप सिक्के हैं, तो आपको अपने पोर्टफोलियो को अधिक बार पुनर्संतुलित करने की आवश्यकता होगी। ऐसा इसलिए है क्योंकि उनके मूल्य परिवर्तन के प्रति अधिक संवेदनशील होते हैं।

2. निवेश लक्ष्य और जोखिम सहनशीलता

यदि आपके पास दीर्घकालिक दृष्टिकोण है, तो आपको अक्सर अपने क्रिप्टो पोर्टफोलियो को पुनर्संतुलित करने की आवश्यकता नहीं हो सकती है। ऐसा इसलिए है क्योंकि क्रिप्टो बाजार अस्थिर बना हुआ है, और डिजिटल संपत्ति खरीदने और बेचने पर शुल्क और कर लगते हैं, जो आपके लाभ को रद्द कर सकते हैं।

आपका निवेश लक्ष्य और जोखिम सहनशीलता भी आपकी पुनर्संतुलन रणनीति निर्धारित करेगी। उदाहरण के लिए, यदि आपके पास कम जोखिम सहिष्णुता है, तो आवंटन पूर्व निर्धारित अवधि के बजाय एक निश्चित सीमा से अधिक होने पर आप पुनर्संतुलन कर सकते हैं।

अपने क्रिप्टो पोर्टफोलियो को कैसे पुनर्व्यवस्थित करें

यदि आप अपने क्रिप्टो पोर्टफोलियो को पुनर्संतुलित करना चाहते हैं, तो इन आसान चरणों का पालन करें।

1. अपने पोर्टफोलियो का वर्तमान एसेट आवंटन निर्धारित करें

अपने आदर्श संपत्ति आवंटन (जैसे, 25%, 25%, 25%, और 25%) के अलावा, आपको अपने पोर्टफोलियो को पुनर्संतुलित करने से पहले अपनी डिजिटल संपत्ति के वर्तमान आवंटन को जानना होगा। इसमें कुछ गणित शामिल हैं; आपको अपनी संपत्ति को एक आधार मुद्रा (जैसे, यूएस डॉलर) में बदलना होगा, अपने पोर्टफोलियो के मूल्य का योग करना होगा, और आवंटन और अपने कुल निवेश मूल्य का निर्धारण करना होगा।

हालाँकि, यदि आप स्वचालित पुनर्संतुलन उपकरण का उपयोग करते हैं तो आप इस चरण को छोड़ सकते हैं (इस पर बाद में और अधिक)।

2. रिबैलेंस होने के लिए क्रिप्टो एसेट्स की पहचान करें

मान लें कि आप 70% बीटीसी, 20% ईटीएच, 7% एडीए और 3% डीओजीई के साथ एक क्रिप्टो पोर्टफोलियो चाहते हैं। उपरोक्त वर्तमान आवंटन (92.2% बीटीसी, 5.8% ईटीएच, 1% एडीए, और 0.9 डीओजीई) के आधार पर सभी चार संपत्तियों को फिर से संतुलित किया जाना चाहिए। आपको बीटीसी को तब तक बेचने की आवश्यकता होगी जब तक कि यह आपके नए कुल निवेश मूल्य का 70% न हो जाए और जब तक वे आपके इच्छित आवंटन को पुनः प्राप्त नहीं कर लेते तब तक अधिक ईटीएच, एडीए और डीओजीई खरीदें।

चरण 1 की तरह, आप इस भाग को एक स्वचालित क्रिप्टो पोर्टफोलियो पुनर्संतुलन उपकरण के साथ छोड़ सकते हैं।

3. एक पुनर्संतुलन रणनीति चुनें

आम तौर पर, आप तीन रीबैलेंसिंग रणनीतियों को अपना सकते हैं।

सबसे पहले, आप एक थ्रेशोल्ड रीबैलेंसिंग रणनीति को नियोजित कर सकते हैं, जहाँ आपकी संपत्ति एक विशेष बिंदु को पार करने के बाद समायोजित की जाती है। उदाहरण के लिए, आप आवंटन परिवर्तन को 15% पर कैप कर सकते हैं। एक बार संपत्ति का आवंटन इस बिंदु से आगे निकल जाता है, या तो नकारात्मक या सकारात्मक में, आप पुनर्संतुलन करते हैं। यह तरीका सबसे अच्छा है यदि आपके पास दीर्घकालिक दृष्टिकोण है और लेनदेन शुल्क पर ज्यादा खर्च नहीं करना चाहते हैं।

एक और रणनीति जिसे आप लागू कर सकते हैं वह आवधिक या कैलेंडर क्रिप्टो पुनर्संतुलन है। इस पद्धति से, आप एक नियमित पुनर्संतुलन शेड्यूल सेट करेंगे। यदि आप साप्ताहिक पुनर्संतुलन करते हैं, तो आप प्रत्येक सप्ताह पूर्व निर्धारित समय पर अपनी संपत्तियों को अपने मूल आवंटन में समायोजित करेंगे। यह रणनीति आपके क्रिप्टो पोर्टफोलियो पर एक मजबूत पकड़ बनाए रखने में मदद करेगी, एक कम पोर्टफोलियो बहाव और एक अच्छी तरह से समायोजित जोखिम निवेश सुनिश्चित करेगी।

वैकल्पिक रूप से, आप हाइब्रिड रीबैलेंसिंग रणनीति, कैलेंडर और थ्रेसहोल्ड का मिश्रण नियोजित कर सकते हैं। इस पद्धति के साथ, जब भी कोई संपत्ति एक विशेष बिंदु को पार करती है और एक समय पर आप अपने पोर्टफोलियो को समायोजित करेंगे।

4. अपनी रणनीति लागू करें

एक पोर्टफोलियो पुनर्संतुलन रणनीति का चयन करने के बाद, आप इसे मैन्युअल रूप से या स्वचालित रूप से कार्यान्वित कर सकते हैं।

एक मैनुअल दृष्टिकोण का अर्थ है आवंटन की गणना करना और आवश्यक ट्रेडों को स्वयं निष्पादित करना। आपको सभी कदम तेजी से उठाने चाहिए क्योंकि क्रिप्टो बाजार बहुत तरल है। साथ ही, आपको अपने पोर्टफोलियो के प्रदर्शन की निगरानी करने और कर उद्देश्यों के लिए अपने पूंजीगत लाभ का निर्धारण करने के लिए सावधानीपूर्वक प्रत्येक लेनदेन को लॉग इन करने की आवश्यकता है।

वैकल्पिक रूप से, आप एक क्रिप्टो पोर्टफोलियो रीबैलेंसिंग टूल को नियोजित कर सकते हैं, जैसे झींगा, गणना करने के लिए, पुनर्संतुलित होने वाली संपत्तियों की पहचान करें, अपनी रणनीति लागू करें, और सभी लेनदेन रिकॉर्ड करें। आप कनेक्ट कर सकते हैं सुरक्षित क्रिप्टो एक्सचेंज जैसे कॉइनबेस, बिनेंस और क्रैकेन और कुछ बेहतरीन क्रिप्टोक्यूरेंसी वॉलेट जैसे मेटामास्क और लेजरलाइव। इस पुनर्संतुलन उपकरण का उपयोग करने से पहले, यह निर्धारित करने के लिए कि क्या यह आपके लिए सर्वोत्तम है, एक डेमो खाता आज़माएं।

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अपने क्रिप्टो पोर्टफोलियो को असंतुलित न छोड़ें

अपने क्रिप्टोक्यूरेंसी पोर्टफोलियो को समायोजित करने से आपको इस अस्थिर बाजार में मौजूद जोखिमों को कम करने में मदद मिल सकती है। अपने निवेश लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता की समीक्षा करें और अनुसरण करने के लिए सर्वोत्तम क्रिप्टो पोर्टफोलियो रीबैलेंसिंग रणनीति निर्धारित करें। फिर, उस पर टिके रहें।

और आप अपनी डिजिटल संपत्ति का बेहतर प्रबंधन करने के रास्ते पर होंगे!

इस वेबसाइट पर दी गई जानकारी वित्तीय सलाह, निवेश सलाह, या व्यापारिक सलाह नहीं है, और इसे ऐसा नहीं माना जाना चाहिए। MakeUseOf किसी भी व्यापार या निवेश के मामले में सलाह नहीं देता है और यह सलाह नहीं देता है कि किसी विशेष क्रिप्टोकुरेंसी को खरीदा या बेचा जाना चाहिए। हमेशा अपना उचित परिश्रम करें और निवेश सलाह के लिए एक लाइसेंस प्राप्त वित्तीय सलाहकार से परामर्श लें।