क्लासिक पोंजी और पिरामिड योजनाओं के बारे में सुना है जो आपको गंभीर नकदी से बाहर कर देती हैं? अब एक क्रिप्टोक्यूरेंसी भिन्नता है जिसके बारे में आपको जानने की आवश्यकता है ...
2009 में बिटकॉइन (BTC) के लॉन्च के बाद से, क्रिप्टोकरेंसी में काफी वृद्धि हुई है और जनता द्वारा इसे अपनाया गया है। हालाँकि, डिजिटल संपत्ति के बढ़ने से पोंजी और पिरामिड योजनाओं सहित विभिन्न घोटाले हुए हैं।
इन घोटालों का सरल लक्ष्य आपको और अन्य पहले से न सोचा क्रिप्टो निवेशकों को धोखा देना है। तो क्रिप्टो पोंजी और पिरामिड घोटाले क्या हैं और आप उनसे कैसे बच सकते हैं?
क्रिप्टो उद्योग में पोंजी और पिरामिड योजनाओं को समझना
क्रिप्टो पोंजी और पिरामिड योजनाओं में लाभ कमाने के इच्छुक निवेशकों को लुभाने और धोखा देने वाले दुर्भावनापूर्ण अभिनेता शामिल हैं। उनके अलग-अलग तौर-तरीकों के बावजूद, दोनों घोटाले वैध वित्तीय संचालन से भारी कमाई का वादा करते हैं लेकिन भाग लेने वाले निवेशकों को आम तौर पर भारी नुकसान होता है।
क्रिप्टो पोंजी स्कीम क्या है?
क्रिप्टो पोंजी योजनाओं में, दुर्भावनापूर्ण अभिनेता नए निवेशकों को निवेश (आरओआई) पर बड़े पैमाने पर रिटर्न देने का वादा करते हैं। ये जालसाज विविध निवेश योजनाओं जैसे कि दांव लगाना,
स्वचालित क्रिप्टो ट्रेडिंग, या क्रिप्टो मध्यस्थता व्यापार लेकिन वास्तव में नए निवेशकों से धन का उपयोग करके शुरुआती निवेशकों को भुगतान करें।एक क्रिप्टो पोंजी योजना आयोजक निवेशकों को एक नया टोकन खरीदने के लिए आमंत्रित कर सकता है, जैसे "XYZ", या अपने मौजूदा टोकन उधार देने के लिए, शायद बीटीसी। ये कपटपूर्ण आयोजक बड़े पैमाने पर ब्याज दर का वादा करेंगे, यह दावा करते हुए कि वे आपकी संपत्ति का निवेश या प्रतिबद्ध होने पर आय उत्पन्न करेंगे। वे आमतौर पर वर्तमान रुझानों को भुनाने का काम करते हैं, इसलिए यदि क्रिप्टोक्यूरेंसी स्टेकिंग चलन में है, वे विशेष रूप से आकर्षक रूप से आपकी संपत्ति को दांव पर लगाने का वादा करेंगे।
यदि आप जल्दी निवेश करते हैं, तो आपको भुगतान किया जा सकता है और योजना को वैध माना जा सकता है। यह सब घोटाले को हवा देने की चाल है। आमतौर पर, अधिकांश प्रतिभागी बाद में शामिल होते हैं, अपनी संपत्ति का निवेश करते हैं और बड़े पैमाने पर लाभ की उम्मीद करते हैं। लेकिन काफी एसेट कमिटमेंट के बाद, स्कीमर सभी क्रिप्टो एसेट्स वापस ले लेंगे और फरार हो जाएंगे।
नए निवेशकों की कमी होने पर पोंजी योजनाएं भी बंद हो सकती हैं। क्योंकि कोई प्रवाह नहीं है, निवेशकों के लिए रिटर्न उत्पन्न करने का कोई तरीका नहीं होगा। इस बिंदु पर, स्कीमर जो उपलब्ध है उसे ले लेंगे और बोल्ट करेंगे।
क्रिप्टो पोंजी योजनाओं का उदाहरण
"पोंजी स्कीम" शब्द चार्ल्स पोंजी के कारण विकसित किया गया था, जिन्होंने कथित अंतरराष्ट्रीय मेल कूपन निवेश के लिए निवेशकों को 50 प्रतिशत आरओआई देने का वादा किया था। पोंजी ने नए निवेशकों से धन का उपयोग करके पहले के निवेशकों को भुगतान किया और पर्याप्त मात्रा में धन इकट्ठा करने के बाद भाग गया।
इसी तरह 2013 में ट्रेंडन टी. शावर्स और उनकी फर्म, बिटकोइन सेविंग्स एंड ट्रस्ट (बीटीसीएसटी) ने निवेशकों को बिटकॉइन बाजार मध्यस्थता व्यापार के आधार पर लगभग 7 प्रतिशत का साप्ताहिक ब्याज देने का वादा किया था। हालाँकि, BTCST बिटकॉइन की बिक्री या खरीद नहीं कर रहा था। शेवर्स और उनकी फर्म पर आरोप लगाने के बाद, प्रतिभूति और विनिमय आयोग (एसईसी) बताया कि उसने $164,000 से अधिक का शुद्ध लाभ कमाया।
तब से, बिटकनेक्ट, रीगलकॉइन और माइनिंग मैक्स सहित कई क्रिप्टो पोंजी स्कीमों का खुलासा हुआ है। ये योजनाएँ विभिन्न रूपों में सामने आई हैं- नकली क्रिप्टो ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म, स्टेकिंग सेवाएँ, उधार समाधान, बादल खनन सेवाएं, और ट्रेडिंग बॉट्स। आखिरकार, उन्होंने निवेशक धन की हानि की ओर अग्रसर किया।
क्रिप्टो पिरामिड योजना क्या है?
एक क्रिप्टो पिरामिड योजना में प्रारंभिक स्कैमर शामिल होता है जो अन्य निवेशकों की भर्ती करता है जो अधिक निवेशकों की भर्ती करते हैं, और इसी तरह। पहली नज़र में, यह योजना मल्टी-लेवल मार्केटिंग (एमएलएम) अभियान की तरह दिखाई देती है, जिसमें बिक्री लोगों, समूहों और व्यवसायों के नेटवर्क के माध्यम से संचालित होती है। हालांकि, एमएलएम के विपरीत, क्रिप्टो पिरामिड योजनाएं वैध उत्पादों की पेशकश नहीं करती हैं।
क्रिप्टो पोंजी योजनाओं की तरह, पिरामिड के शीर्ष पर रहने वाले अधिक पैसा कमाते हैं, और नीचे वाले पैसे खो देते हैं। यदि क्रिप्टो निवेशक अधिक प्रतिभागियों को आमंत्रित करते हैं, तो वे अधिक कमा सकते हैं क्योंकि पैसा नीचे से ऊपर की ओर जाता है।
क्रिप्टो पोंजी योजनाओं में, धोखेबाज एक निवेश अवसर पेश करते हैं, जैसे कि डिजिटल संपत्ति खरीदने और इसे उच्च कीमत पर बेचने का अधिकार। और प्रत्येक निवेशक को इस अधिकार को अर्जित करने के अवसर के लिए अपने रिक्रूटर को भुगतान करना है। फिर, रिक्रूटर शुल्क के एक निश्चित हिस्से का भुगतान उन लोगों को करेगा जो पिरामिड के उच्च स्तर पर हैं।
क्रिप्टोकरंसी पिरामिड स्कीम के उदाहरण
दिसंबर 2022 में, द विभाग का न्याय घोषणा की कि वनकॉइन के सह-संस्थापक कार्ल ग्रीनवुड ने एक अरब डॉलर की क्रिप्टोक्यूरेंसी पिरामिड योजना की पेशकश के बाद धोखाधड़ी और मनी लॉन्ड्रिंग के आरोपों में दोषी ठहराया था। ग्रीनवुड और रूजा इग्नाटोवा ने 2014 में वनकॉइन लॉन्च किया, जो एक वैश्विक एमएलएम नेटवर्क के माध्यम से एक फर्जी क्रिप्टो संपत्ति वनकॉइन की पेशकश करता है।
जालसाजों ने दावा किया कि नकली टोकन अगली बड़ी चीज होगी, शायद बिटकॉइन को खत्म करना। और इसने कई निवेशकों को अधिक से अधिक प्रतिभागियों की भर्ती करने के लिए प्रेरित किया जब तक कि $4 बिलियन से अधिक का निवेश नहीं किया गया। ग्रीनवुड और इग्नाटोवा ने नकली क्रिप्टो एक्सचेंज पर € 0.5 से € 29 तक नकली टोकन मूल्य में हेरफेर किया, 2017 तक अनसुने निवेशकों को लुभाया।
क्रिप्टो पोंजी और पिरामिड योजनाओं के 10 सामान्य संकेत
जबकि क्रिप्टो पोंजी योजनाओं के लिए डिजिटल संपत्ति में निवेश की आवश्यकता होती है, क्रिप्टो पिरामिड योजनाओं के लिए आपको शुल्क का भुगतान करने, डिजिटल संपत्ति खरीदने और अन्य निवेशकों की भर्ती करने की आवश्यकता होती है। क्रिप्टो उद्योग में पोंजी और पिरामिड योजनाओं के अन्य संकेत यहां दिए गए हैं:
- इसके बावजूद अस्थिर क्रिप्टो बाजार, ये घोटाले आमतौर पर अत्यधिक उच्च और सुसंगत आरओआई का वादा करते हैं।
- कभी-कभी, क्रिप्टो पोंजी और पिरामिड योजनाएं निवेशकों के लिए बहुत कम या कोई जोखिम नहीं होने का दावा करती हैं।
- यदि किसी क्रिप्टो परियोजना में टीम के सदस्य गुमनाम हैं, तो यह एक घोटाला परियोजना हो सकती है।
- जब क्रिप्टो फर्म बड़े पैमाने पर, विस्तृत और आकर्षक मार्केटिंग अभियान चलाती हैं, तो वे एक घोटाले की परियोजना को बढ़ावा देने की संभावना रखते हैं।
- क्रिप्टो पोंजी और पिरामिड घोटाले बड़े पैमाने पर बिना लाइसेंस, अपंजीकृत और अनियमित फर्मों द्वारा पेश किए जाते हैं।
- आम तौर पर, इन योजनाओं की पेशकश करने वाली फर्मों में जटिल फीस, कमीशन और निवेश संरचनाएं होती हैं।
- इन संगठनों के पास सीमित या कोई दस्तावेज नहीं है—कोई श्वेतपत्र या रोडमैप नहीं है।
- एक अन्य सामान्य संकेत यह है कि निवेश की कोई आवश्यकता नहीं है; सभी को आमतौर पर क्रिप्टो पोंजी और पिरामिड योजनाओं में निवेश करने और कमाई करने की अनुमति है।
- यदि आपने एक स्कैम प्रोजेक्ट में निवेश किया है, तो आप देख सकते हैं कि आप अपने निवेश को भुना नहीं सकते हैं या आयोजक आपको अपने निवेश को रोल ओवर करने का सुझाव देते रहते हैं।
- निवेश दस्तावेज़ों की समीक्षा करते समय आपको खाता विवरणों या भुगतान गणनाओं में त्रुटियां भी दिखाई दे सकती हैं।
क्रिप्टो पोंजी और पिरामिड योजनाओं से कैसे बचें
क्रिप्टो पोंजी और पिरामिड योजनाओं की बढ़ती प्रमुखता के बावजूद, वे बढ़ना जारी रखते हैं। इन घोटालों से खुद को बचाना आपकी जिम्मेदारी है। शिकार बनने से बचने के लिए आप ये कुछ कदम उठा सकते हैं:
- किसी भी क्रिप्टो निवेश में निवेश करने से पहले, अपना शोध करो. श्वेतपत्र, सत्यापित समाचार स्रोत, निवेशक आकलन और परियोजना संबद्धता की समीक्षा करें।
- हर क्रिप्टो परियोजना के पीछे चेहरे या टीम की पुष्टि करके जवाबदेही सुनिश्चित करें शामिल होने से पहले। आप टीम के इर्द-गिर्द जनभावना की भी जाँच कर सकते हैं—यदि यह अनुकूल है।
- लाइसेंस, प्रमाणपत्र और संबद्धता के लिए देखें. सुनिश्चित करें कि आपके साथ व्यवहार करने वाला प्रत्येक क्रिप्टो संगठन प्रासंगिक नियामक दिशानिर्देशों का अनुपालन करता है। अगर यह ए विकेंद्रीकृत वित्त (DeFi) प्रोजेक्ट, स्वतंत्र ऑडिट और अन्य प्रासंगिक प्रमाणपत्रों की जांच करें।
- बहकावे में न आएं बड़े रिटर्न के वादों से। क्रिप्टो बाजार अस्थिर रहता है, और हर निवेश में कुछ जोखिम होता है.
- यदि आप किसी क्रिप्टो परियोजना के बारे में अवांछित प्रस्तावों और संदेशों के माध्यम से पता लगाते हैं तो सतर्क रहें। इसका मतलब यह हो सकता है कि संगठन ने पहले से न सोचे गए निवेशकों को लुभाने के लिए बड़े पैमाने पर मार्केटिंग अभियान चलाए हैं।
- जितना आप खो सकते हैं उससे अधिक निवेश न करें। हर बुद्धिमान क्रिप्टो निवेशक के पास निवेश की रणनीति होती है. प्रतिफल के "सुनिश्चित" वादों के कारण अधिक निवेश न करें।
क्रिप्टो पोंजी और पिरामिड योजनाओं के शिकार होने के बाद क्या करें
यदि आप भाग्यशाली हैं, तो योजना के खुलने से पहले आप अपना कुछ निवेश वापस ले सकते हैं। अपनी संपत्तियों को पुनः प्राप्त करने के बाद, या यदि आप उन्हें पुनः प्राप्त नहीं कर सकते हैं, तो भी आपको अपने स्थानीय प्रवर्तन को घोटाले की रिपोर्ट करनी चाहिए एजेंसियां, राज्य प्रतिभूति नियामक, SEC, वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (FINRA), या संघीय व्यापार आयोग (एफटीसी)।
आप क्रिप्टो पोंजी और पिरामिड योजनाओं पर अन्य निवेशकों को भी शिक्षित कर सकते हैं, ताकि असाधारण नकली रिटर्न उन्हें भ्रमित न करें।
